Psicologia do Trader

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Perfil do trader de sucesso


Operar na bolsa é como qualquer outra tarefa na vida. Precisamos amar o que fazemos, se preparando e se aprimorando continuamente. Precisamos executar, analisar, corrigir e executar novamente, buscar ser o melhor possível.


Quais são as virtudes de uma pessoa bem sucedida? Seja ela quem for – um parente, um executivo, um atleta ou um músico –, um trader de sucesso precisa ter um perfil similar. As principais virtudes de um trader de sucesso são: confiança, prudência, disciplina, paciência, simplicidade e humildade. O trader confiante acredita em seu sucesso. Ele precisa ter confiança de que as probabilidades do mercado estão a seu favor. Ele mantém, contudo, sua confiança num nível saudável, evitando excesso de confiança com uma dose saudável de humildade. Um trader de sucesso também precisa tomar decisões e ações prudentes para evitar os perigos e aumentar suas chances de sucesso no longo prazo. Adiciona-se a essas qualidades a disciplina. Talvez disciplina seja a virtude mais importante para um trader de sucesso. Depois de dominar a matemática e a psicologia, operar no mercado se torna um exercício em acreditar, pensar e executar na mesma maneira. Isso requer bastante disciplina em todos os aspectos operacionais.

Confiança

Não existe certeza no mercado financeiro. Este é um ambiente de probabilidade. Este é um ambiente hostil onde o investidor precisa acreditar em seu potencial.
O trader confiante acredita em seu sucesso. Ele precisa ter confiança de que as probabilidades estão a seu favor. Ele precisa ter confiança na sua leitura do gráfico, no seu gerenciamento de risco, na viabilidade do seu trade system no longo prazo, e na sua capacidade de executar o trade system.
Ele mantém sua confiança num nível sau

Prudência

Depois de aprender sobre a matemática do mercado, o trader tem as ferramentas necessárias para identificar condições favoráveis ou desfavoráveis.

Ele precisa tomar decisões e ações prudentes para evitar os perigos e aumentar suas chances de sucesso no longo prazo.

Disciplina

Talvez disciplina seja a virtude mais importante para um trader de sucesso. O mercado é um ambiente caótico.

Para ganhar, o trader precisa ter uma perspectiva sólida e consistente. Depois de dominar a matemática e a psicologia, operar no mercado se torna um exercício em acreditar, pensar e executar na mesma maneira ... sempre. Isso requer bastante disciplina em todos os aspectos operacionais.

Paciência

Um trader de sucesso encontra seu equilíbrio entre a matemática do mercado e seu próprio comportamento, sua personalidade (razão x intuição); o equilíbrio entre julgamento e percepção. Vamos pensar na primeira dicotomia psicológica e comparar pessoas extrovertidas e introvertidas (impulso x cautela).


Os extrovertidos podem ser um pouco mais impulsivos e menos cautelosos. Matematicamente, o mercado oferece muito mais perigo do que segurança. Então, uma pessoa extrovertida pode encontrar dificuldade em esperar, ter a paciência necessária para aguardar a condição técnica favorável, e despender o tempo e a energia necessários para medir as condições técnicas do mercado. A preferência pela comunicação verbal dos extrovertidos interfere na necessidade de estudar o passado para melhor compreender o futuro. O fato de uma pessoa extrovertida necessitar constantemente das interações sociais, pode ser que ela seja influenciada por várias pessoas. No mercado financeiro é importante que cada um tenha seu próprio plano para alcançar êxito no longo prazo.


Os introvertidos, por outro lado são mais cautelosos, mas às vezes essa cautela pode ser excessiva. Quando uma boa oportunidade se apresenta, eles podem assumir uma tendência esperar, e não entrar naquele trade por julgar que precisam de um pouco mais de informação. Não têm o impulso necessário para executar o trade. E, para a elaboração de um modelo matemático fiel no longo prazo, TODOS os trades apresentados pelo trade system precisam ser executados. Sua preferência pelas atividades individuais representam uma vantagem, pois é mais natural para os introvertidos analisar, documentar por escrito suas operações, observar sentimentos, e as lições aprendidas. Criar e seguir seu próprio plano não é uma grande questão para os introvertidos, o que é uma vantagem, desde que o plano respeite a matemática do mercado.


As combinações de personalidade são amplas. Uma pessoa extrovertida, por exemplo, pode interagir facilmente dentro de uma comunidade de traders ou investidores, estar exposta a várias estratégias ou ideias lucrativas. Não se deixar influenciar decisivamente pelos outros, ter autonomia, seu próprio trade system, e incorporar a disciplina de escrever um pouco mais o que está acontecendo em relação a seus planos, objetivos e trades, todos os dias, seria o perfil ideal traçado para os extrovertidos.


Uma pessoa introvertida também pode se beneficiar ao entrar em uma comunidade de traders ou investidores; precisando apenas evitar a cautela em excesso quando existe uma oportunidade boa. Não terá problemas em escrever seus planos e objetivos, seu diário, nem em ter seu próprio trade system. Melhor ainda se for baseado em expectativa positiva. O objetivo principal é o mesmo para todos: encontrar o equilíbrio entre essas duas classificações.


Já sabemos que nossos resultados no longo prazo são diretamente proporcionais às nossas habilidades matemáticas e psicológicas. O fundamental é buscar o equilíbrio entre essas extremidades que relacionam as dicotomias de personalidades. Quais seriam as características importantes para alcançar um equilíbrio perfeito em nossas operações.

O equilíbrio psicológico perfeito do trader deve incluir os seguintes aspectos:

• Respeito ao risco e ao preço (cautela);
• Coragem suficiente de executar o trade quando ele se apresenta;
• Planos, objetivos, sistemas e operações por escrito;
• Ajuda e informação pertinente de pessoas qualificadas;
• Autonomia no desenvolvimento e execução do seu trade system;
• Seguir a razão do mercado, desprezando o “achômetro”;
• Procurar informações pertinentes apenas para alimentar o trade system;
• Evitar informações intuitivas (notícias, blogs, fóruns);
• Estar atento às condições macroscópicas;
• Considerar somente os detalhes pertinentes;
• Planejar seus trades com base em fundamentos sólidos da matemática e psicologia do mercado;
• Controlar seu próprio comportamento sem tentar controlar o mercado;
• Criar um sistema simples para que consiga se isolar do caos do mercado;
• Aceitar surpresas como algo natural;
• Ser rígido na execução de seu trade system, sem espaço para impulso ou indecisão;
• Desenvolver somente crenças saudáveis que respeitem a razão do mercado.

Nós recomendamos que você analise a si mesmo, identificando os seus traços de personalidade, suas próprias características. Verificando se ela oferece vantagens ou desvantagens, e de que forma você pode melhorar.

O estudo da mente do investidor vem ganhando cada vez mais espaço nos cursos relacionados ao mercado financeiro, principalmente àqueles que focam o estudo da análise técnica e a formação de traders.


Mas como a psicologia (estudo da mente) pode auxiliar o investidor a melhorar o seu desempenho no dia-a-dia do mercado financeiro? Essa questão será respondida por dois especialistas na arte de aplicar a psicologia para melhorar o desempenho de traders e investidores: a psicóloga Maria Alice Fontes e o trader profissional Bo Williams. Maria Alice Fontes é mestre e doutora em psicologia pela UNIFESP e possui larga experiência na avaliação e no atendimento psicológico de traders e profissionais do mercado financeiro. Sua experiência clínica é embasada e compartilhada com o trabalho de Bo Williams, trader profissional e criador da metodologia Phi Cube.

Qual a importância da psicologia no mercado de ações?

Na nossa opinião, dois terços do sucesso é psicológico. Alguns profissionais falam que é 99% psicológico. O lado matemático (leitura de gráfico, gerenciamento de risco e capital) é relativamente simples. Acontece que o comportamento natural do ser humano é contra esta matemática. Além de ter um conhecimento técnico básico, os investidores e traders precisam entender que para ganhar dinheiro, é necessário superar os conflitos psicológicos. Eles precisam modificar suas crenças, atitudes, pensamentos, sentimentos e emoções, e comportamento. Isso é um desafio psicológico.

Vocês acham que as pessoas devem investir o dinheiro de uma vida inteira em ações?

Não. Isso seria muito perigoso, principalmente para os iniciantes. Conheço pessoas que trabalharam a vida inteira para juntar um patrimônio considerável. Elas perderam tudo no mercado em poucos anos, o que causou graves consequências financeiras e pessoais.
É preciso respeitar o risco associado com o mercado financeiro. O mercado exibe dois comportamentos: tendência e consolidação. Em tempos de forte tendência, como a subida entre 2003 e 2008, é mais provável ter sucesso. Mas em tempos de consolidação, o mercado pode oscilar fortemente para cima e para baixo. Estas altas e baixas aumentam o risco consideravelmente. A maioria das pessoas não está preparada para lidar com tanto risco, e muitas vezes acabam agravando a situação por questões psicológicas.
Mas, para quem está preparado, o mercado financeiro oferece retornos potencialmente maiores pelo risco envolvido. Na fase de aprendizagem, é muito mais provável perder. Por isso, no início, nós recomendamos limitar a exposição ao risco à 10% do patrimônio. Com tempo (alguns anos), se tiver êxito, pode aumentar um pouco mais. É importante sempre manter uma diversificação saudável entre imóveis, renda fixa e renda variável.

O comportamento do investidor iniciante tem muito do comportamento de um jogador?

Isso é uma pergunta interessante. Primeiro, é importante distinguir entre o investidor e o trader.
O investidor tem uma expectativa de retorno de investimento no longo prazo. Ele normalmente acredita num crescimento adequado, compra um ativo, e pacientemente espera para o retorno. O investidor não tem perfil de jogador. Ele não acompanha diariamente seu investimento. Psicologicamente, isso é uma vantagem por que ele evita a tentação de mexer muito na carteira e se sujeitar aos riscos financeiros e psicológicos. Quem comprou ações em 2003 como investimento, por exemplo, se deu muito bem até hoje, mesmo com as oscilações desde 2009.
O trader tem um perfil totalmente diferente. Tecnicamente, ele é um jogador, medindo seu risco e apostando nas probabilidades de um ativo subir ou cair no curto prazo. O trader é exposto a muitos riscos financeiros e psicológicos. A tentação de operar em si representa um grande perigo. Estatisticamente, é muito mais provável perder um trade do que ganhar. Um bom trade system, por exemplo, ganha somente 40% dos seus trades. Os trades lucrativos são raros. Quando um trader opera indiscriminadamente, ele aumenta sua chance de perder. Quando começa a perder, as armadilhas psicológicas começam a atrapalhar. Mesmo quando o trader está ganhando, sua natureza trabalha contra ele mesmo.
É estimado que 90% dos traders perdem dinheiro. Acho que isso é devido a falta de conhecimento da matemática do mercado acoplada com a falta de habilidades psicológicas tão necessárias para trabalhar com os riscos e tentações. Investidores pensando no longo prazo tem muito mais chance de sucesso.