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Thread: Oferta inicial de moeda (ICO)

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    Oferta inicial de moeda (ICO)

    O que é uma oferta inicial de moeda (ICO)?
    Uma oferta inicial de moeda (ICO) é o equivalente da indústria de criptomoeda a uma oferta pública inicial (IPO). Uma empresa que busca arrecadar dinheiro para criar uma nova moeda, aplicativo ou serviço lança um ICO como forma de arrecadar fundos.
    Os investidores interessados podem aderir à oferta e receber um novo token de criptomoeda emitido pela empresa. Este token pode ter alguma utilidade no uso do produto ou serviço que a empresa está oferecendo, ou pode apenas representar uma participação na empresa ou projeto.
    PRINCIPAIS RECONHECIMENTOS
    • As ofertas iniciais de moedas (ICOs) são um método popular de arrecadação de fundos usado principalmente por startups que desejam oferecer produtos e serviços, geralmente relacionados ao espaço de criptomoeda e blockchain.
    • ICOs são semelhantes a ações, mas às vezes têm utilidade para um serviço de software ou produto oferecido.
    • Algumas ICOs geraram retornos massivos para os investidores. Muitos outros se revelaram fraudulentos, falharam ou tiveram um desempenho ruim.
    • Para participar de um ICO, você geralmente precisará comprar uma moeda digital primeiro e ter um conhecimento básico de como usar carteiras e trocas de criptomoedas.
    • As ICOs são, em sua maioria, completamente desregulamentadas, de modo que os investidores devem exercer um alto grau de cautela e diligência ao pesquisar e investir em ICOs.
    Como funciona uma oferta inicial de moedas (ICO)
    Quando uma startup de criptomoeda deseja arrecadar dinheiro por meio da ICO, geralmente cria um white paper que descreve o que o projeto trata, a necessidade que o projeto atenderá após a conclusão, quanto dinheiro é necessário, quantos tokens virtuais os fundadores manterão, que tipo de dinheiro será aceito e por quanto tempo durará a campanha da OIC.
    Durante a campanha da ICO, entusiastas e apoiadores do projeto compram alguns dos tokens do projeto com moeda fiduciária ou digital. Essas moedas são referidas aos compradores como tokens e são semelhantes às ações de uma empresa vendida a investidores durante um IPO.
    Se o dinheiro arrecadado não atingir os fundos mínimos exigidos pela empresa, o dinheiro pode ser devolvido aos financiadores; a essa altura, a OIC seria considerada malsucedida. Se os requisitos de financiamento forem atendidos dentro do prazo especificado, o dinheiro arrecadado é usado para atingir os objetivos do projeto.

    Embora as ICOs não sejam regulamentadas, a Securities and Exchange Commission (SEC) pode intervir. Por exemplo, o fabricante do Telegram arrecadou US $ 1,7 bilhão em uma OIC em 2018 e 2019, mas a SEC entrou com uma ação de emergência e obteve uma ordem de restrição temporária devido a suposta atividade ilegal por parte da equipe de desenvolvimento.1 Em março de 2020, o O Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Sul de Nova York emitiu uma liminar, e o Telegram teve que devolver US $ 1,2 bilhão aos investidores e pagar uma multa civil de US $ 18,5 milhões.2
    Considerações Especiais
    Os investidores que desejam comprar em ICOs devem primeiro se familiarizar com o espaço das criptomoedas de forma mais ampla. No caso da maioria dos ICOs, os investidores devem comprar tokens com criptomoedas pré-existentes. Isso significa que um investidor ICO precisará já ter uma carteira de criptomoeda configurada para uma moeda como bitcoin ou ethereum, bem como ter uma carteira capaz de armazenar qualquer token ou moeda que deseja comprar.

    Como encontrar ICOs dos quais participar? Não existe receita para ficar a par das últimas ICOs. A melhor coisa que um investidor interessado pode fazer é ler sobre novos projetos online. As ICOs geram um grande exagero, e há vários lugares online nos quais os investidores se reúnem para discutir novas oportunidades. Existem sites dedicados que agregam ICOs, permitindo aos investidores descobrir novos ICOs e comparar ofertas diferentes umas com as outras.
    Oferta inicial de moeda (ICO) vs. oferta pública inicial (IPO)
    Para as empresas tradicionais, existem algumas maneiras de se conseguir os recursos necessários para o desenvolvimento e a expansão. Uma empresa pode começar pequena e crescer conforme seus lucros permitirem, ficando em dívida apenas com os proprietários da empresa. No entanto, isso também significa que eles podem ter que esperar muito tempo para que os fundos sejam acumulados. Como alternativa, as empresas podem recorrer a investidores externos para obter apoio antecipado, proporcionando-lhes um rápido influxo de dinheiro - mas normalmente com a compensação de doar uma parte da participação acionária. Outro método é abrir o capital, ganhando fundos de investidores individuais com a venda de ações por meio de um IPO.
    Enquanto os IPOs lidam exclusivamente com investidores, ICOs podem lidar com apoiadores que desejam investir em um novo projeto, bem como um evento de crowdfunding. Mas as ICOs diferem do crowdfunding porque seus patrocinadores são motivados por um retorno potencial de seus investimentos, enquanto os fundos levantados em campanhas de crowdfunding são basicamente doações. Por essas razões, as ICOs são chamadas de “crowdsales”.
    As ICOs também retêm pelo menos duas diferenças estruturais importantes dos IPOs. Em primeiro lugar, as ICOs não são regulamentadas, o que significa que organizações governamentais como a Securities and Exchange Commission (SEC) não as supervisionam.3 Em segundo lugar, devido à sua descentralização e falta de regulamentação, as ICOs são muito mais livres em termos de estrutura do que os IPOs.
    As ICOs podem ser estruturadas de várias maneiras. Em alguns casos, uma empresa define uma meta ou limite específico para seu financiamento, o que significa que cada token vendido no ICO tem um preço predefinido e que o fornecimento total de tokens é estático. Em outros casos, há um fornecimento estático de tokens ICO, mas uma meta de financiamento dinâmica - isso significa que a distribuição de tokens aos investidores dependerá dos fundos recebidos (ou seja, quanto mais fundos totais recebidos no ICO, maior será o token geral preço).
    Ainda, outros têm um fornecimento de tokens dinâmico que é determinado de acordo com o montante de financiamento recebido. Nesses casos, o preço de um token é estático, mas não há limite para o número total de tokens (exceto para parâmetros como comprimento ICO). Esses diferentes tipos de ICOs são ilustrados a seguir.

    Vantagens e desvantagens das ofertas iniciais de moedas (ICO)
    Em um IPO, um investidor recebe ações de uma empresa em troca de seu investimento. No caso de uma OIC, não há ações per se. Em vez disso, as empresas que levantam fundos via ICO fornecem um blockchain equivalente a uma ação - um token de criptomoeda. Na maioria dos casos, os investidores pagam em um token existente popular - como bitcoin ou ethereum - e recebem um número proporcional de novos tokens em troca.
    É importante notar como é fácil para uma empresa lançar um ICO para criar tokens. Existem serviços online que permitem a geração de tokens de criptomoeda em questão de segundos. Os investidores devem ter isso em mente ao considerar as diferenças entre ações e tokens - um token não tem nenhum valor intrínseco ou garantias legais. Os gerentes da OIC geram tokens de acordo com os termos da OIC, recebem-nos e depois os distribuem de acordo com seu plano, transferindo-os para investidores individuais.
    Os primeiros investidores em uma operação da ICO geralmente são motivados a comprar tokens na esperança de que o plano tenha sucesso após o lançamento. Se isso realmente acontecer, o valor dos tokens que eles compraram durante a OIC aumentará acima do preço estabelecido durante a própria OIC, e eles obterão ganhos gerais. Este é o principal benefício de uma OIC: o potencial para retornos muito altos.
    As ICOs de fato transformaram muitos investidores em milionários. Por exemplo, em 2017, havia 435 ICOs bem-sucedidos, cada um levantando uma média de $ 12,7 milhões. Assim, o valor total arrecadado para 2017 foi de R $ 5,6 bilhões, com os 10 maiores projetos captando 25% desse total. Além disso, os tokens adquiridos em ICOs retornaram uma média de 12,8 vezes sobre o investimento inicial em termos de dólares.4
    Como os ICOs chegaram à vanguarda nas indústrias de criptomoedas e blockchain, eles também trouxeram desafios, riscos e oportunidades imprevistas. Muitos investidores compram em ICOs na esperança de retornos rápidos e poderosos sobre seus investimentos. As OICs de maior sucesso nos últimos anos são a fonte dessa esperança, pois de fato produziram retornos tremendos. Esse entusiasmo do investidor também pode levar as pessoas ao erro.
    Por não serem regulamentados, os ICOs estão repletos de fraudadores e golpistas que procuram atacar investidores excessivamente zelosos e mal informados. E, uma vez que não são regulamentados por autoridades financeiras como a SEC, os fundos perdidos devido a fraude ou incompetência podem nunca ser recuperados.
    A ascensão meteórica das ICOs durante 2017 atraiu reações de uma série de entidades governamentais e não governamentais no início de setembro de 2017. O Banco Popular da China proibiu oficialmente as ICOs, classificando-as como contraproducentes para a estabilidade econômica e financeira.5
    O banco central chinês proibiu o uso de tokens como moeda e proibiu os bancos de oferecer serviços relacionados a ICOs. Como resultado, os preços do bitcoin e do ethereum despencaram, no que muitos consideraram um sinal de mais regulamentação de criptomoeda por vir.6 7 A proibição também penalizou ofertas já concluídas.8 No início de 2018, Facebook, Twitter e Google proibiram todos os anúncios da ICO 0,9 10 11
    Não há garantia de que um investidor não perderá um golpe ao investir em ICOs. Para ajudar a evitar golpes de ICO, os investidores devem:
    1. Certifique-se de que os desenvolvedores de projeto possam definir claramente quais são seus objetivos. ICOs bem-sucedidos normalmente têm white papers simples e compreensíveis com objetivos claros e concisos.
    2. Conheça os desenvolvedores. Os investidores devem se esforçar para obter 100% de transparência de uma empresa que está lançando um ICO.
    3. Procure os termos e condições legais estabelecidos para a OIC. Como os reguladores externos geralmente não supervisionam esse espaço, cabe ao investidor garantir que qualquer OIC seja legítimo.
    4. Certifique-se de que os fundos da ICO estão sendo armazenados em uma carteira de depósito. Esta é uma carteira que requer várias chaves para ser acessada. Essa é uma proteção útil contra fraudes, especialmente quando um terceiro neutro é o detentor de uma das chaves.
    A Securities and Exchange Commission apresenta o HoweyCoin
    A atividade da ICO começou a diminuir drasticamente em 2019 por causa da área cinzenta legal que habitam.
    A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA apresentou uma moeda falsa chamada HoweyCoin para demonstrar aos pequenos investidores os perigos dos ICOs. O HoweyCoin é nomeado após o teste de Howey, que é um teste para determinar se um investimento é um título ou não.12 O Teste de Howey visa determinar que uma transação representa um contrato de investimento se uma pessoa investe seu dinheiro em uma empresa comum e é levado a esperar lucros exclusivamente dos esforços do promotor ou de terceiros.
    A SEC usou esse padrão para cobrar do Kik, um serviço de mensagens que arrecadou US $ 100 milhões em uma ICO não registrada, com a venda ilegal de um título.14 A SEC também tomou medidas contra o Telegram, outro aplicativo de mensagens que também fez a ICO.1
    De acordo com a SEC, um ICO não é diferente de um IPO se o token subjacente levantar dinheiro para um negócio já existente e não operar independentemente desse negócio.3
    Exemplo de uma oferta inicial de moeda (ICO)
    À medida que o espaço da OIC ficava cada vez maior, o mesmo acontecia com as somas levantadas pelos maiores projetos. Ao avaliar as OICs, pode-se considerar tanto a quantia de dinheiro arrecadada na OIC quanto o retorno sobre o investimento.
    Às vezes, as OICs com notável retorno sobre o investimento não são os projetos que arrecadam mais dinheiro e vice-versa. O ICO da Ethereum em 2014 foi pioneira, levantando US $ 18 milhões em um período de 42 dias.15 A Ethereum provou ser crucial para o espaço da ICO em geral, graças às suas inovações em relação aos aplicativos descentralizados (dApps) .16 Quando estreou , o éter custava cerca de US $ 0,67 e, em 24 de setembro de 2020, era comercializado a US $ 348,99,6
    Em 2015, um ICO de duas fases começou para uma empresa chamada Antshares, que mais tarde rebatizou como NEO. A primeira fase da OIC terminou em outubro de 2015 e a segunda continuou até setembro de 2016. Durante esse tempo, a NEO ganhou cerca de US $ 4,5 milhões. Embora não seja uma das maiores ICOs em termos de dinheiro arrecadado, ela forneceu um retorno sobre o investimento excepcional para muitos dos primeiros investidores. O preço do NEO na época da ICO era de cerca de US $ 0,03 e, em seu pico, foi negociado a cerca de US $ 187,40,17 18
    Mais recentemente, as OICs geraram quantias significativamente maiores em termos do total de fundos arrecadados. Durante um ICO de um mês que terminou em março de 2018, a Dragon Coin conseguiu levantar cerca de $ 320 milhões.19 Mais recentemente, a empresa por trás da plataforma EOS quebrou o recorde da Dragon Coin ao levantar incríveis $ 4 bilhões durante um ano ICO.

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